Marihuana-Unternehmen wollen nicht "nur Bargeld" sein

Juristische Marihuana-Unternehmer sind immer noch nicht in der Lage, ihren Erlös in eine Bank zu stecken, obwohl sie besteuert werden, berichtet AP aus Denver Monday.

Fourth Corner Credit Union - eine Kreditgenossenschaft aus Colorado, die sanktionierten Marihuana-Unternehmen die Möglichkeit geben soll, das US-amerikanische Bankensystem zu nutzen - ist nach wie vor nicht in der Lage, Kredite zu vergeben oder Einlagen zu erhalten, da die US-Notenbank Federal Reserve Bank of Kansas City zuvor den vierten Platz behalten wollte Ecke von der Verbindung mit dem Steuersystem der Nation.

Der US-Bezirksrichter R. Brooke Jackson führte am Montag in Denver einen zweistündigen Fall vor, da Fourth Corner die Federal Reserve verklagt, weil sie sich geweigert hatte, der Credit Union ein Hauptkonto und die entsprechende Routing-Nummer zu erteilen. Ohne ein solches Konto kann ein Bankinstitut nicht finanziell - und elektronisch - mit anderen Banken zusammenarbeiten.

Die Klage beruht auf dem Argument, dass die Federal Reserve Bank keinen berechtigten Grund dafür hat, kein Hauptkonto zu erteilen, da der Federal Banking Bank von Colorado bereits im November 2014 Fourth Corner die nötige staatliche Charta gewährte, um die Bankgeschäfte zu beginnen zu viel Risiko dabei.

Es hängt alles von den geltenden Regeln ab, um zu verhindern, dass Banken wissentlich mit illegalem Drogengeld arbeiten - während Marihuana in Colorado, Alaska, Washington, Oregon und dem District of Columbia für Erholungszwecke legal ist wie LSD und Ecstasy. Im Februar 2014 veröffentlichte das Finanzministerium ein Memorandum, in dem es heißt: "Da das Bundesgesetz den Vertrieb und Verkauf von Marihuana verbietet, würden Finanztransaktionen, die ein Geschäft mit Marihuana betreffen, im Allgemeinen mit Geldern aus illegalen Aktivitäten verbunden sein."

Kurz gesagt, die Banken in Colorado sind in der Lage, mit legalen Marihuana-Unternehmen zusammenzuarbeiten, aber könnte eine Bank in einem Staat - oder auf Bundesebene -, in dem Potenziale illegal sind, strafrechtlich verfolgt werden, weil sie mit Geld in irgendeiner Weise im Zusammenhang mit dem Colorado-Marihuana-Geschäft umgeht? Dieses Dilemma hat die Marihuana-Industrie in Colorado zu einem reinen Unternehmen gemacht.

IRS-Dokumentation definiert Geldwäsche als „den Prozess der Verschleierung krimineller Erträge und kann die Bewegung von sauberem Geld durch die Vereinigten Staaten mit der Absicht einschließen, in der Zukunft eine Straftat zu begehen“. Ferner wird ausdrücklich festgelegt, dass Finanzgesetze „wissentlich die Beteiligung an Finanzmitteln verbieten Transaktionen, bei denen Gelder aus einer SUA (spezifizierte rechtswidrige Tätigkeit) eingesetzt werden. “Zu den„ weniger einbezogenen Straftaten bei Geldwäsche-Ermittlungen “gehören Tätigkeiten wie Unterstützung und Missbrauch sowie illegale Geldtransfergeschäfte und die Verfolgung, wie die Regierung zeigen muss unter anderem, dass eine Bank wusste, "dass das an der Transaktion beteiligte Eigentum den Erlös einer Form rechtswidriger Aktivitäten darstellt".

Aufgrund solcher Gesetze hat die Federal Reserve ihre Besorgnis geäußert.

Auf der anderen Seite veröffentlichte das US-Finanzministerium (Financial Crimes Enforcement Network) im Februar 2014 eine Pressemitteilung, in der es heißt: „Finanzinstitute können Marihuana-bezogene Unternehmen auf eine Weise erbringen, die ihren Verpflichtungen entspricht, ihre Kunden zu kennen und möglich zu berichten kriminelle Aktivitäten… Dies würde zu größerer finanzieller Transparenz in der Marihuana-Industrie führen und die Gefahren mindern, die mit einem reinen Bargeldgeschäft einhergehen. “

Trotz dieses bundesstaatlichen Vermerks hat Richter Jackson in Denver klargestellt, dass er keine Frist hat, um über diesen Fall zu entscheiden - und dass er der Meinung ist, dass dies vom Kongress effizienter entschieden werden würde - obwohl der Bundesstaat Colorado die Wells Fargo Bank benutzt für den Steuererlös, dh die Zölle aus dem Verkauf von Marihuana gehen wissentlich in das Bankensystem der Nation.

Eine ebenfalls im Februar 2014 veröffentlichte Erklärung von Richard Hunt, Präsident und CEO der Consumer Bankers Association, äußerte sich dazu:

„Erstens muss der Kongress das Bundesgesetz ändern, das den Verkauf und Vertrieb von Marihuana verbietet. Dann müssen alle Regulierungsbehörden des Bundes klare und präzise Leitlinien geben. Bis zu diesem Zeitpunkt werden sich die 7.000 Banken des Landes nur ungern an dieser neuen Art des „Handels“ beteiligen.